내 자산은 전부 원화인데, 달러 강세가 계속되면 어디선가 손해 보고 있는 것 같습니다.
예금은 너무 적고, 주식은 너무 무섭고. 그 사이 어딘가가 있을 것 같은데 모르겠어요.
달러 투자 해야 한다는 건 알겠는데, 어디서 어떻게 시작하는지 아무도 제대로 안 가르쳐줘요.
경제 위기가 또 온다는 건 알아요. 그때 내 자산은 괜찮을지, 솔직히 자신이 없습니다.
물가는 오르고 금리는 낮고. 월급을 아무리 모아도 구매력은 조금씩 줄어들고 있습니다.
상담받으러 갔다가 보험만 잔뜩 권유받고 나온 적 있어요. 내 편인 전문가가 필요합니다.
IMF, 리먼쇼크, 코로나. 위기의 형태는 달랐지만 살아남은 사람들의 공통점은 하나였습니다.
환율이 800원에서 1,900원으로 뛰었습니다. 달러를 가진 사람은 자산이 두 배가 됐고, 원화만 있던 사람은 반 토막이 났습니다. 같은 해, 같은 나라에서.
코스피가 반 토막 나는 동안 달러는 반대로 뛰었습니다. 달러 자산이 있던 사람들은 그 공포의 시간에도 계좌를 지킬 수 있었습니다.
전 세계가 패닉 상태일 때, 자금은 하나같이 달러로 몰렸습니다. 미리 준비해둔 분들은 그 시간을 기회로 썼습니다.
달러 통장 하나 만들어주는 게 아닙니다. 고객의 수입, 나이, 목표에 맞게 달러 자산 구조 전체를 설계합니다.
지금 자산이 어떻게 구성돼 있는지 먼저 봅니다. 달러가 얼마나 필요한지, 언제까지 준비해야 하는지 같이 정리합니다.
해외 ETF·미국 주식, 달러 연금, 글로벌 해외보험, 절세 구조까지. 네 가지를 고객 상황에 맞게 조합하는 1:1 맞춤 설계입니다.
다음 경제 위기가 왔을 때 팔지 않아도 되는 구조, 오히려 살 수 있는 구조를 미리 만들어드립니다.
설계 후 방치하지 않습니다. 분기마다 점검하고, 시장이 크게 바뀔 때 먼저 연락드립니다.
어렵게 설명 안 합니다. 달러 자산이 왜 필요한지, 어떻게 시작하는지 직접 보여드립니다.
코로나 터졌을 때 주변에서 다들 팔아야 하는 거 아니냐고 했는데, 컨설턴트가 그냥 두라고 했어요. 반신반의했는데 2년 지나고 보니 자산이 3배 가까이 올라 있더라고요. 그때 팔았으면 어쩔 뻔 했나 싶어요.
IRP랑 ISA로 미국 ETF 담았는데, 세금 혜택이 이렇게 클 줄 몰랐어요. 작년에 환급도 받고 수익률도 두 자릿수 나왔는데, 같은 회사 동료한테도 소개해줬습니다. 진작 시작할 걸 그랬어요.
은퇴하면 건강보험료가 갑자기 확 오른다는 걸 상담받고 처음 알았어요. 달러 연금이 비과세라 종합소득세에도 안 잡힌다는 것도요. 지금 설계해두길 정말 잘했다는 생각이 듭니다.
연 7% 배당이 나오는 해외 금융 상품이 있다는 게 처음엔 믿기지 않았어요. 직접 확인하고 나서 가입했는데, 매달 달러로 배당이 들어와요. 노후 준비에 상속까지 한 번에 해결됐습니다.
다른 금융사 PB도 만나봤는데 솔직히 비교가 안 돼요. 달러 세금, 연금, 상속, ETF까지 한 명이 다 꿰고 있어요. 질문하면 바로 답이 나오고, 억지로 상품 권하는 느낌도 전혀 없었습니다.
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9월부터는 정규 요금이 적용됩니다. 지금 신청하시면 동일한 서비스를 무료로 받으실 수 있습니다.
D.Flow는 달러 하나만 10년 팠습니다.
IMF 외환위기, 리먼쇼크, 코로나를 현장에서 지켜봤습니다.
그 위기마다 달러가 있던 고객과 없던 고객의 결과가 얼마나 달랐는지도요.
600명 넘는 고객과 함께 달러 구조를 설계했고,
지금도 같은 일을 하고 있습니다.
"돈의 국적을 바꿔라"는 그 경험에서 나온 말입니다.
달러만 10년 했습니다. 보험, 연금, ETF, 절세까지 한 팀이 전부 압니다. 이것저것 아는 척하는 제너럴리스트가 아닙니다.
상품 먼저 꺼내지 않습니다. 고객 상황을 먼저 봅니다. 설계가 나온 다음에 도구를 고릅니다. 순서가 다릅니다.
한번 설계하면 매달 자동으로 달러가 쌓입니다. 고객은 신경 쓸 필요 없습니다. 본업에 집중하세요. 돈은 시스템이 합니다.
수익률만큼 세금이 중요합니다. IRP, ISA, 달러 연금보험 세 가지를 엮으면 은퇴 후 종합소득세와 건강보험료까지 줄일 수 있습니다.
계약하고 연락 끊기는 곳이 아닙니다. 분기마다 점검하고, 큰 변화가 있을 때 먼저 연락드립니다. 길게 봅니다.
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